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帮人收钱转账犯法吗,洗钱的过程是怎样的

发布时间:  浏览: 194 次  来源:网络

一、帮人收钱转账犯法吗

一般是没有问题的,但如果符合洗钱罪的构成要件就会构成洗钱罪,需要根据具体的情况进行确定。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;

情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;

情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

二、洗钱的过程是怎样的

洗钱通常分为三个阶段:

处置阶段、离析阶段和融合阶段。

(一)处置阶段:

将犯罪收益投入“清洗系统”的过程。

它是洗钱的第一阶段,也是最容易被发现的阶段。

例如,把犯罪收益存入银行或转换为银行票据、国债、信用社等;

将小量小面额现金转为大面额现金;

将大额交易分拆为多笔小额交易;

购买汇票、保险或股票等。

(二)离析阶段:

通过复杂的金融交易,将犯罪收益与其来源分离,混淆审计线索和隐藏罪犯身份的过程。

(三)融合阶段:

又称为“整合阶段”,是洗钱的最后阶段,被形象地描述为“甩干”,即为犯罪收益提供表面合法性的过程。

以上知识就是小编对相关法律问题进行的解答,依据我国相关法律的规定,帮人收钱转账。

如果构成洗钱罪的构成要件就会构成洗钱罪,需要根据具体的情况进行确定。

如果需要法律方面的帮助,欢迎读者到网进行法律咨询。

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